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El empresario Rafael Zaga Tawil permanece bajo custodia del Servicio de Inmigración y Aduanas (ICE) en Estados Unidos, luego de que la justicia mexicana lo buscara desde 2020 por delincuencia organizada y operaciones con recursos de procedencia ilícita. Los señalamientos derivan de la millonaria indemnización que el Infonavit otorgó a su compañía Telra Realty, dedicada a operaciones hipotecarias en México.
La Fiscalía General de la República (FGR) lo responsabiliza de dos delitos de alto impacto: delincuencia organizada y fraude contra el Infonavit por un monto de 5 mil millones de pesos.
Entre 2014 y febrero de 2016, cuando el instituto era dirigido por Alejandro Murat, se firmaron diversos contratos con Telra Realty para administrar el Programa de Movilidad Hipotecario (PMH) y atender créditos vencidos.
De acuerdo con la investigación, tanto Zaga Tawil como su hijo Elías Zaga Hanono se beneficiaron de un acuerdo de indemnización por la cancelación anticipada de contratos relacionados con programas tecnológicos, lo que ocasionó un perjuicio superior a cinco mil millones de pesos al Infonavit.
La indagatoria señala que entre 2015 y 2016 se concretaron tres convenios de colaboración con Telra Realty para impulsar el programa “Movilidad Hipotecaria”, destinado a reparar y rehabilitar viviendas abandonadas para derechohabientes, así como para promover esquemas de arrendamiento con opción a compra o intercambio.
No obstante, en 2017, bajo la gestión de David Penchyna, el Consejo de Administración del Infonavit resolvió dar por terminados los contratos, argumentando que afectaban el interés público. Se propuso entonces un procedimiento de mediación.
Telra Realty manifestó su inconformidad, calificando la decisión como arbitraria e injustificada, aunque aceptó participar en la mediación. Como resultado, el Consejo aprobó por unanimidad un Contrato de transacción que estableció una indemnización a favor de Telra. Los pagos se realizaron en seis exhibiciones consecutivas entre octubre de 2017 y marzo de 2018, por un total de 5 mil 080 millones de pesos.
Posteriormente, la FGR concluyó que Telra Realty carecía de la infraestructura y capacidad para cumplir con los contratos originales, por lo que el pago fue considerado ilegal y catalogado como fraude.
En relación con este caso, también fueron encarcelados Teófilo Zaga Tawil, hermano de Rafael, y dos exfuncionarios del Infonavit: Omar Cedillo Villavicencio, exsecretario general, y Alejandro Gabriel Cerda Erdmann, excoordinador jurídico. Ambos recuperaron su libertad en 2022 tras acogerse a un criterio de oportunidad que los convirtió en testigos colaboradores de la FGR.
